Рік, коли регулятори збожеволіли
Важливі організації цього року взялися за криптовалюту в США!
Цього року регулятори вирішили пограти м'язами, протистоячи криптовалюті з безпрецедентним рівнем ворожості!
Від цивільних примусових заходів до кримінальних покарань - агентства на федеральному та державному рівнях були зайняті роздачею наслідків за передбачувані порушення криптоіндустрії в цьому році.
Ось топ-5 найвпливовіших регуляторних моментів 2023 року 👇.
1️⃣ Binance Settles, CZ Faces Time
Саме тоді, коли американці готувалися до Дня подяки, регуляторний апарат США оприлюднив свою найбільшу регуляторну дію 2023 року: кримінальні звинувачення проти Binance!
Це міжвідомче врегулювання звинуватило найвідомішу криптовалютну біржу в порушенні кримінальних вимог США щодо боротьби з відмиванням грошей та Закону про банківську таємницю, завершивши кримінальне розслідування, яке вперше було розпочато в 2018 році.
Головний виконавчий директор Чанпенг Чжао (C.Z.) був змушений піти у відставку, і тепер йому загрожує до 18 місяців ув'язнення, але його біржа може продовжити роботу. Binance погодився сплатити значний штраф у розмірі $4,3 млрд в рамках врегулювання, а також повинен надати багаторічні дані про транзакції американським регуляторам, що піддасть компанію (і її клієнтів) "фінансовій колоноскопії 24/7, 365 днів на рік".
Хоча звинувачення проти Binance можуть здатися кричущими для тих, хто не пов'язаний з криптовалютою, багато хто всередині індустрії зрадів мировій угоді, вбачаючи в ній неявне підтвердження платоспроможності Binance.
Пов'язанні статті:
📺 CZ йде у відставку
2️⃣Комісія з цінних паперів і бірж прийшла за криптовалютами
Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) націлилася на криптовалютні біржі найвищого рівня протягом 2023 року просто за те, що вони існують!
Ознаки наближення неприємностей стали очевидними ще в березні, коли Coinbase оголосила, що отримала повідомлення від SEC, в якому вказувалося, що агентство прийняло попереднє рішення рекомендувати примусові заходи проти фірми за порушення федерального Закону про біржі та цінні папери.
Це повідомлення принесло свої плоди в червні, коли SEC подала два позови проти Coinbase і Binance за роботу незареєстрованих бірж цінних паперів. У листопаді аналогічний позов проти Kraken послідував за цими двома наборами звинувачень.
Хоча підтекст цих трьох скарг різниться, всі вони зводяться до того, що криптовалютні біржі сприяють незаконній торгівлі токенами, які Комісія з цінних паперів і бірж США визначила як цінні папери.
Пов'язанні статті:
📺 SEC судиться з Coinbase та Binance
3️⃣ CFTC робить свій внесок
Багато хто вважає CFTC більш дружнім до криптовалют регулятором, ніж SEC. Проте, їхні вересневі примусові дії поставили DeFi в США під загрозу. Вони підняли питання про те, які кроки можуть знадобитися протоколам, щоб заблокувати американських користувачів на своїх платформах, щоб уникнути гніву жорстких регуляторів.
Трьом протоколам було пред'явлено звинувачення в незаконному сприянні роздрібним товарним операціям з використанням кредитного плеча і маржі, а на Deridex і Opyn були накладені додаткові звинувачення за те, що вони не зареєструвалися в CFTC і не впровадили програми ідентифікації клієнтів.
Найбільше занепокоєння викликає те, що CFTC взялася за протокол 0x, оскільки на Matcha торгуються токени з кредитним плечем від третіх осіб, а це означає, що CFTC розглядає його як притягнення розробників до відповідальності за незаконне використання їхнього коду третіми особами.
Пов'язанні статті:
🐦 CFTC оголосила про примусові заходи
4️⃣ SEC веде війну проти стейблкоїнів
Інвестори в стейблкоїни не розраховують на прибуток, а це означає, що ці інструменти не задовольняють тесту Хоуві і не вважаються цінними паперами. Хоча стейблкоіни зазвичай вважаються одними з найбільш комплаєнтних криптовалют, це не завадило американським регуляторам притягнути до відповідальності двох емітентів за пропозицію цінних паперів у 2023 році!
Paxos був змушений припинити випуск Binance's BUSD після того, як отримав наказ від Департаменту фінансових послуг Нью-Йорка (NYDFS) і повідомлення від SEC з запитом про продукт.
Хоча причина, чому SEC і NYDFS зацікавилися BUSD, залишається дещо оповитою таємницею, примусові заходи SEC проти Terra, зокрема UST, дають зрозуміти, що агентство вважає, що за певних обставин стейблкоіни можуть відповідати визначенню інвестиційного контракту.
Роль Terra в розробці якірного протоколу і субсидуванні прибутковості означає, що покупці UST мають обґрунтовані очікування щодо прибутку, отриманого завдяки зусиллям інших, що дозволяє цьому токену відповідати визначенню інвестиційного контракту Комісії з цінних паперів і бірж США.
Пов'язанні статті:
📺 SEC подала до суду на Terraform Labs та До Квона
5️⃣ SEC розправилася з акціонерами
Чутки про те, що Комісія з цінних паперів і бірж прийде за стейкінгом, почали ходити на початку лютого, коли генеральний директор Coinbase Брайан Армстронг написав у Твіттері, що він "чув чутки про те, що Комісія з цінних паперів і бірж хотіла б позбутися криптовалютного стейкінгу в США для роздрібних клієнтів".
Через день після того, як Армстронг відправив цей твіт, широка громадськість дізналася про чутки, на які він посилався, після того, як SEC оголосила, що втягнула Kraken в угоду на суму 30 мільйонів доларів за свою програму стейкінгу в США. Згідно з умовами цієї угоди, Kraken був змушений згорнути операції зі стейкінгу в США, але міг продовжувати надавати послуги користувачам за межами США.
Угода з Kraken буде не єдиним випадком, коли регулятор буде переслідувати стейкінг у 2023 році, коли SEC притягне до відповідальності Binance та Coinbase за пропозицію стейкінгових програм американським інвесторам у вигляді незареєстрованих цінних паперів.
Пов'язанні статті:
Сподобалась стаття? Потребуєш поради? Приєднуйся до нашого телеграм каналу або ж одразу до чату, де тобі завжди раді допомогти
Оригінал статті знайдеш тут!
Над перекладом працювали гільдія перекладачів BanklessDAO (Romko, Yura_Teslya)
Це інформаційний блог, який носить виключно навчальний характер. Не є порадою щодо інвестування чи закликом купити чи продати будь-які активи чи прийняти будь-які фінансові рішення.