Як досліджувати криптовалюти? Покроковий посібник
Знайди криптовалютне дорогоцінне каміння, не маючи спеціальних навичок та попередніх знань
Коли я почав інвестувати в криптовалюту, я припустився типової помилки, яку поділяють більшість новачків. Я не займався дослідженнями. Натомість я кидав гроші на різні монети, які тоді здавалися гарячими, щоб побачити, які монети полетять. В результаті 10 тисяч моїх важко зароблених грошей пішли в трубу.
Відтоді я пройшов довгий шлях. Я дослідив понад 100 криптовалют і проєктів і дізнався багато нового про те, як заробляти гроші у криптовалютному просторі.
Тепер настав час віддати борг та поділитися своїм досвідом з іншими. У цій статті я надам вам покрокове керівництво, яке навчить вас самостійно проводити дослідження та знаходити крипто-перлини. Для цього вам не потрібні жодні спеціальні навички та знання. Все, що вам потрібно, — це терпіння та трохи рішучості.
Отже, поїхали!
Український переклад: гільдія перекладачів BanklessDAO (Romko, Yura_Teslya)
Частина 1 — Почніть з основ
Якщо ви новачок у криптовалюті, я настійно рекомендую вам розпочати свою подорож із великих і визнаних валют, таких як біткойн та ефіріум . Це тому, що в Інтернеті є багато ресурсів для вивчення, і більшість із них безкоштовні.
З чого почати?
Я б порадив вам почати з прочитання оригінального "Білого документа біткоїну" Сатоші Накамото. Я також рекомендую прочитати книгу Mastering Bitcoin Андреаса Антонопулоса. Ви можете пропустити частини, присвячені програмуванню, якщо вони вас не цікавлять. Але прочитайте все інше, щоб отримати базове розуміння біткойна та технології блокчейн загалом.
В результаті ви повинні мати чітке уявлення про такі речі, як гаманці, адреси, закриті та відкриті ключі, як працюють транзакції на блокчейні Біткойна і т.д.
Отримавши достатньо знань та досвіду роботи з великими криптовалютами (також спробуйте купувати та продавати невеликі суми), ви, мабуть, захочете вивчити проєкти з меншим капіталом. На сьогоднішній день у криптовалютному просторі існують тисячі різних проєктів та монет.
Частина 2 — Знайдіть інформацію на вебсайті проєкту та прочитайте офіційний документ
Для більшості нових або невеликих монет у криптовалютному просторі інформація не так зручно доступна, як для великих і усталених платформ. Тому дуже важливо, щоб ви провели належне дослідження.
Ось як виглядає мій процес дослідження криптовалют.
По-перше, ви хочете знайти загальну інформацію. Для цього почніть шукати в найбільш очевидних місцях, таких як вебсайт проєкту та whitepaper. Перевірте такі моменти:
1. Чи виглядає сайт проєкту законним?
Це перший тест на наявність явних слабких місць.
Чи вказано на сайті важливу інформацію, таку як контактну адресу, умови використання, політику конфіденційності тощо?
Як багато на сайті контенту та чи оновлюється він?
Чи не виглядають елементи на сторінці зламаними ?
Чи є на сайті посилання на зовнішні сторінки зі згадкою про проєкт?
Слідкуйте за неправильною граматикою та орфографією.
Увійдіть на сторінку https://www.urlvoid.com/
або подібні сайти, щоб перевірити її репутацію та безпеку .
2. Пошук загального представлення проєкту та його галузі.
Вам потрібно чітко розуміти, про що таке цей криптопроєкт, на яку галузь він націлений та які проблеми намагається вирішити.
Чи націлений проєкт на новий ринок, що вже склався? Чи зростає галузь чи ринок, чи багато підприємств у цій сфері зазнають труднощів?
Чим займаються підприємства певної галузі та які їхні больові точки ?
Чи швидко ця галузь підхоплює інновації, чи вона традиційніша і нерішучіша, коли мова заходить про нові технології?
Чому і як запровадження технології блокчейн допомагає людям і підприємствам у цій галузі ?
3. Що робить монета або проєкт і яку проблему він має на меті вирішити?
Копніть глибше і з'ясуйте, чому люди, які стоять за проєктом, вважають, що те, що вони роблять, допоможе вирішити існуючу проблему.
Як саме проєкт розв'язує проблеми, з якими стикаються підприємства у тій чи іншій галузі? Чи робить він існуючі процеси простіше та швидше? Чи допомагає він заощадити гроші?
Які проблеми намагається вирішити проєкт ?
Зробіть крок назад, чи є сенс запроваджувати технологію блокчейн для розв'язання зазначених проблем? Криптопроєкт має шанси на успіх лише у тому випадку, якщо він є модернізацією існуючих рішень. Тому що без істотної переваги, яку надає користувачеві, валюті, швидше за все, буде важко досягти широкого прийняття.
На основі інформації, яку ви зібрали з пунктів 2 і 3, виконайте SWOT-аналіз. Які сильні, слабкі сторони, можливості та шанси, коли мова йде про криптовалюту, яку ви досліджуєте?
4. Яким є фактичне використання криптовалюти або токена, випущеного людьми, які стоять за проєктом?
Це дуже важливо з погляду інвестора. Криптопроєкт може мати дуже хороший сценарій використання.
Але.
У багатьох випадках криптовалюти чи токени, які йдуть у комплекті з ним, не мають реального застосування. Це, своєю чергою, означає, що монета чи токен немає реальної цінності, навіть коли цінові тенденції на біржі виглядають привабливими. В результаті вони стають об'єктами спекуляцій, і вам слід утриматися від інвестицій у них.
5. Проведіть більше досліджень про криптовалюту або токен, що стоїть за проєктом.
Як потенційний інвестор, ви повинні знати якомога більше про токен або валюту. Ось ще кілька моментів, на які слід звернути увагу:
Це токен чи монета? Проєкт спирається на існуючий ланцюжок чи має свій власний блокчейн? Наприклад, багато проєктів випускають токени ERC20, тому що вони побудовані на блокчейні Ethereum. Це пов'язано з такими аспектами, як технологія ланцюжка та безпека. Багато проєктів, що побудували власні ланцюжки, зазнали краху після того, як розумні користувачі знайшли спосіб використовувати певні механізми.
Яка загальна кількість випущених токенів, чи буде жорстке обмеження на максимальну суму? Якщо загальна кількість з часом збільшиться, це може негативно вплинути на ціну. З іншого боку, це плюс, якщо розробники вбудували дефляційний механізм (наприклад коли токени спалюються після використання).
Скільки токенів або монет матиме компанія, що стоїть за криптопроєктом? Ви не хочете, щоб команда тримала велику суму, оскільки її рішення тримати або продавати матиме великий вплив на цінову динаміку.
Чи проводився попередній продаж, чи будь-яка інша дія, яка дозволила кільком людям накопичити велику кількість токенів чи монет? Знову ж таки, ви хочете триматися якомога далі від криптовалют, які заздалегідь були поглинені кількома великими гравцями, оскільки вони можуть використовувати це для маніпулювання ціною.
6. Який алгоритм консенсусу ланцюжка використовує криптопроєкт?
Алгоритм консенсусу є життєво важливою частиною, коли йдеться про те, наскільки децентралізований проєкт. Так ви дізнаєтесь, наскільки він централізований чи децентралізований. Чим децентралізованіший, тим краще.
Чому це важливо?
Один із найважливіших прикладів використання блокчейну — це децентралізація певних механізмів чи завдань, які інакше виконувались центральними серверами. Велику роль у цьому відіграє довіра до установ та учасників мережі.
Залежно від алгоритму вузли в блокчейні можуть керуватися кількома компаніями-партнерами або кількома китами. Це означає, що кілька сторін мають великий контроль над системою. Наприклад, вони можуть відкочувати транзакції до ланцюга.
7. Дізнайтеся все, що можете про команду, що стоїть за монетою.
Провести дослідження команди, яка стоїть за криптовалютою чи проєктом, дуже важливо. Ви хочете інвестувати в щось тільки якщо знаєте, що команда кваліфікована для розв'язання всіх проблем, які можуть виникнути на її шляху.
Кілька імен плюс кілька назв на вебсайті недостатньо. Як мінімум, має бути достатньо інформації про попередній досвід, досягнення та кваліфікацію кожного члена команди.
Не задовільняйтесь лише інформацією, представленою на сайті проєкту. Проведіть додаткове дослідження та спробуйте знайти профілі людей на таких платформах, як LinkedIn та Twitter. Перевірте, наскільки активними є люди в цих мережах, про що вони говорять і так далі.
Зверніться до команди та поставте їй свої запитання. Якщо вони дадуть вам відповідний зв'язок, ви не тільки зберете більше корисної інформації, але й відчуєте, наскільки вони віддані своїй справі.
8. Що сказано в дорожній карті проєкту?
Дорожні карти допомагають зрозуміти, чого криптопроєкт хоче досягти у визначені терміни. Майте на увазі, що проєкти програмного забезпечення часто бувають дуже складними, тому затримки часто трапляються.
·Якщо команда хоче почати все з нуля, чекайте, що на реалізацію проєкту буде потрібно деякий час. Затримки у кілька місяців не є чимось незвичайним. Однак, якщо розробники постійно втрачають терміни виконання основних етапів, це поганий знак.
Якщо терміни, зазначені у дорожній карті, занадто короткі, то, швидше за все, вони не є реалістичними.
Остерігайтеся того, що особливо якщо ви інвестуєте на ранніх стадіях проєкту, може пройти багато часу, перш ніж з'являться результати. Якщо ваші гроші заблоковані в смарт-контракті, це означає, що вам доведеться набратися терпіння, перш ніж з'явиться шанс перетворити ваші інвестиції на прибуток.
9. Хто є стратегічними партнерами?
Встановлені партнери життєво важливі для будь-якого криптопроєкту, оскільки вони допомагають команді отримати додаткові ресурси, розголос і перейняти їхній досвід.
Мати багато партнерів – це добре. Але якість важливіша за кількість. Якщо проєкт налагодив співпрацю з відомою компанією, офіційною установою чи дослідницьким інститутом, він отримає набагато більше довіри.
Оскільки це викликає довіру, криптопроєкти зазвичай вказують список своїх партнерів зі співпраці на своєму сайті. Проаналізуйте, як зображується співпраця. Як правило, чим детальніша інформація, тим краще.
Не обманюйте себе кількома логотипами. Щоб переконатися, що стратегічні партнери, згадані на сайті проєкту, є реальними, проведіть додаткове дослідження. Перевірте наявність прес-релізів чи інших зовнішніх джерел, які надають інформацію про характер співробітництва.
Ймовірно, ви не зможете знайти всі відомості, наведені в цьому посібнику з вивчення криптовалют.
Це нормально.
Спробуйте дізнатися якомога більше. Як правило, чим більше інформації команда готова опублікувати про свій проєкт на своєму сайті та у своєму whitepaper, тим більше довіри вона заслуговує.
Частина 3 — Додавання інших джерел до ваших криптодосліджень
Після того, як ви розглянули перераховані вище моменти, що стосуються проєкту, вам необхідно зробити крок назад і подивитися на загальну картину.
Що я маю на увазі під цим?
Розширте рамки свого дослідження за межі інформації, наданої розробниками, та скористайтеся іншими джерелами. Це ваші наступні кроки:
10. Дослідіть конкурентів криптовалюти.
Хоча пункти 2 і 3 призначені для того, щоб дати вам розуміння загальних умов ринку та того, як криптопроєкт, який ви досліджуєте, вписується в них, також важливо подивитися на інші існуючі проєкти.
Чи є конкуренти? В якості відправної точки використовуйте такі пошукові рядки Google, як "криптовалюта в [галузі]" та "криптовалюта [ринок] сценарій використання".
Якщо є конкуренти, чим вони відрізняються від того, в якого ви хочете інвестувати? Як давно вони працюють і наскільки далеко просунулися у своєму розвитку, порівняно з тією компанією, яку ви вивчаєте? Щоб навести кілька відомих прикладів, ознайомтеся з відмінностями між Ethereum та Ethereum Classic, ZCash та ZCoin (Firo).
Таким чином, ви зможете дізнатися більше про конкурентні переваги проєкту, його слабкі сторони, а також про інші аспекти. Можливо, це допоможе вам знайти інші перспективні проєкти.
11. Пошук додаткової інформації у зовнішніх джерелах.
Це пов'язано з пунктами 7 та 9 цього посібника з дослідження криптовалют. Як би не було важливо, щоб розробники проводили належний маркетинг для поширення інформації, на ваш погляд ще важливіше те, що говорять інші.
Перевірте різні джерела, щоб знайти будь-яку інформацію. Джерелами можуть бути сайти новин, аналітики та інші компанії. Підходьте до пошуку творчо.
Таким чином ви зможете знайти інформацію, про яку люди, які стоять за проєктом, можливо не хочуть, щоб ви знали. Наприклад, чи був проєкт зламаний раніше? Якщо так, то як вони справлялися з цим? Чи виявляла команда непрофесійну поведінку, наприклад, недбале використання коштів? Чи залишали проєкт важливі члени? І т. д.
12. Соціальні медіа є дуже багатим джерелом для пошуку інформації про криптопроєкт.
Перевірте, чи активний проєкт у соціальних мережах та чи створюють користувачі контент про нього. Ви можете дізнатися багато нового:
Чи є у команди власні канали в соціальних мережах для поширення новин? Чи добре підтримуються ці канали?
Чи часто команда оновлює інформацію про свій прогрес, щоб тримати спільноту в курсі подій та залучати її до процесу?
Чи багато людей про це говорять? Це також хороша ознака, якщо є багато залучення не лише з боку користувачів, а й з боку розробників.
Який загальний настрій? Чи доброзичлива і корисна спільнота? Чи цікавить їх лише ціна токена чи монети? Все, що ви хочете побачити тут, – це позитивна атмосфера навколо криптопроєкту.
Однак пам'ятайте, що люди, які вкладають гроші в токен або криптовалюту, легко піддаються впливу та емоційній прихильності. У таких обставинах люди намагаються отримати щось позитивне навіть із поганих новин. Тому важливо завжди дивитися на речі спокійно. Я НЕ МОЖУ НЕ ПІДКРЕСЛИТИ ЦЕЙ МОМЕНТ!
13. Перевірте Github.
Багато криптопроектів заявляють, що вони з відкритим вихідним кодом. Як наслідок, вони мали розмістити свій код на Github. Перевірте це. Хоча ви, швидше за все, не зможете зрозуміти код, ви все одно зможете побачити на сторінці з інформацією про проєкт скільки там учасників.
Чи регулярно розробники роблять внесок у проєкт?
Коли востаннє оновлювався код проєкту ?
Після виконання цих кроків ви маєте зібрати багато інформації з різних джерел, у якій перераховані плюси та мінуси досліджуваного вами криптопроєкту.
Частина 4 — Дослідження способів придбання криптовалюти або токена
Основи виглядають добре. Ви думаєте, що знайшли потенційну криптовалюту.
Але стережіться.
Найкращий криптопроєкт вам не принесе користі, якщо деякі грошові аспекти не підходять. Ось на що вам слід звернути увагу:
14. Дізнайтеся, як і де купити токен або криптовалюту проєкту.
Як ви можете купити токен чи монету? Чи можете ви купити їх на біржі, або вам потрібно відправити гроші на контракт? В останньому випадку існує ризик, що ваші інвестиції можуть бути втрачені через технічні проблеми або шахрайські дії.
Для криптопроектів з ICO (первинна пропозиція монет) токени зазвичай не були розміщені на біржі до певної дати. Якщо ви інвестуєте в ці токени, це означає, що ваші кошти будуть заблоковані на певний період часу. Ви готові чекати так довго?
Якщо в списку є токени або монети, вам потрібно дізнатися, на яких біржах. Якщо це дуже маленькі біржі, це може означати більший ризик для вас, тому що вони, швидше за все, будуть зламані або збанкрутують.
Крім того, через низьку кількість користувачів на менших біржах токен або криптовалюта, ймовірно, не будуть дуже ліквідними. Це означає, що вам може бути важко продати його, коли ви хочете отримати гроші.
15. Наскільки висока ринкова капіталізація?
Якщо ринкова вартість монети або токена дуже мала, значить ціною можуть легко маніпулювати ті, хто накопичив багато. В результаті можуть розігруватися різні схеми "пампу і дампу токена".
16. Чи підтримується валюта апаратними гаманцями, такими як Ledger або Trezor?
Це вплине на те, як ви зможете зберігати свої монети/токени. Зазвичай апаратні гаманці підтримують криптовалюти, що тільки добре зарекомендували себе. Для невеликих проєктів можна використовувати спеціальні гаманці або зберігати свої монети на біржі. Обидва варіанти пов'язані з ризиками, тому обов'язково проінформуйте себе, щоб знайти найкраще рішення.
Частина 5 — Підбивання підсумків
На цей момент у вас в руках має бути багато інформації. Настав час оцінити всі зібрані дані.
Ось що вам слід взяти до уваги:
Не вся інформація, яку ви знайшли, може мати однакову якість чи рівень правдивості. Наприклад, коментар випадкової людини на Reddit повинен мати меншу вагу, ніж прес-реліз.
Крім того, деякі зі знайдених вами відомостей будуть більш важливими та корисними для вас, ніж інші. Наприклад, новини про злом або все, що безпосередньо пов'язане з безпекою ваших інвестицій, повинні мати більше значення, ніж новини про нову заплановану функцію.
Складіть список з однією колонкою для позитивних та негативних сторін криптопроєкту. Узагальнюйте кожну інформацію та дані у вигляді абзацу. Потім додайте їх у стовпчик позитивних або негативних аспектів. Такий формат допоможе вам легко отримати загальну картину та порівняти різні аспекти.
Ґрунтуючись на своєму списку, ви зможете знайти обґрунтовані аргументи за або проти інвестування у криптопроєкт чи криптовалюту.
Завершальні слова
Майте на увазі, що таке дослідження може тривати багато часу. Хоча в деяких випадках нема потреби або можливості охопити всі пункти, які я перерахував у цьому посібнику про те, як дослідити криптовалюти та проєкти, вашою метою має бути охопити якнайбільше з них.
Тому що зрештою йдеться про захист ваших інвестицій та уникнення помилок, які я зробив кілька років тому. Я втратив багато грошей, бо думав, що не варто витрачати час на те, щоби переконатися в легальності проєкту.
Я сподіваюся, що ви знайдете це керівництво корисним. Дайте мені знати, що ви думаєте в коментарях, і не соромтеся ставити будь-які питання.
Щасти вам.
Оригінал статті знайдеш тут!
Це інформаційний блог, який носить виключно навчальний характер. Не є порадою щодо інвестування чи закликом купити чи продати будь-які активи чи прийняти будь-які фінансові рішення.